С 25 июля 2024 года вступит в силу новый закон, согласно которому банки обязаны будут проводить проверку реквизитов получателей платежей от физических лиц. В случае обнаружения банком того, что реквизиты находятся в списке Банка России как реквизиты мошеннической организации, он имеет право отказать в проведении платежа.
На сайте Банка России доступен список компаний, у которых выявлены признаки незаконной деятельности на финансовом рынке.
На официальном сайте Банка России размещен перечень компаний, у которых обнаружены признаки незаконной деятельности на финансовом рынке.
По указаниям Центрального банка, финансовые учреждения обязаны немедленно приостановить любые операции, если обнаруживается, что использованные платежные данные уже фигурировали в списке подозрительных или связанных с мошенничеством, составленном Банком России. В случае если операция уже была выполнена, банки обязаны, по требованию клиента, незамедлительно возвратить средства, потраченные в ходе такой операции.
Внедрение новых требований может вызвать замедление обработки платежей и повышение издержек на разработку систем проверки и обучение персонала, что приведет к дополнительным расходам и временным задержкам в процессе обработки платежей.
